¿El empleador de su cónyuge no ofrece cobertura de salud familiar? Si es así, ¿lo eligió? Si no, ¿aún así puede elegirlo? (Probablemente no, pero si su cónyuge comenzó a trabajar en los últimos sesenta días, aún se encuentra en el período de inscripción electiva).
De lo contrario, y si ha estado en los EE. UU. Durante el tiempo suficiente para ser calificado como “extranjero residente” para fines impositivos, entonces podría haber comprado atención médica en los intercambios de ACA. Pero la inscripción abierta para eso terminó el 31 de enero, y ahora es demasiado tarde. Puede tratar de encontrar una póliza a corto plazo, pero cualquier póliza que cubra la maternidad para alguien que ya está embarazada será extremadamente costosa (espere una prima mensual de $ 2000 o más; ellos querrán asegurarse de que su prima pagada exceda el costo probable de su entrega). Usted puede (y acentúo mucho la “posibilidad”) poder obtener cobertura a través de CHIP (CHIP cubre algunos gastos durante el embarazo) si no puede obtener otra cobertura. Sin embargo, tenga en cuenta que hay un proyecto de ley en el Congreso para eliminar CHIP; esto podría desaparecer antes de que nazca su bebé. Usted será elegible para solicitar atención médica conforme a la ACA cuando nazca su bebé (el nacimiento de un niño es una afección que reúne los requisitos), y el seguro entrará en vigencia el día del nacimiento del bebé, por lo que puede obtener cobertura que cubre al menos parte de la atención de maternidad (la atención posparto, al menos).
Si no ha estado en los Estados Unidos el tiempo suficiente para calificar como “residente extranjero”, entonces tiene aún menos opciones, a menos que haya llegado a los EE. UU. En los últimos 60 días, en cuyo caso su cónyuge probablemente pueda elegir inscribirse en la atención médica basada en el empleador citando un “cambio en el hogar”.
De lo contrario, va a pagar en efectivo o depender de la atención de caridad. Puede buscar algún tipo de plan médico prepago o pasante: estos no cubren sus costos, pero al menos pueden ofrecer cierta protección de precios al obligar a sus proveedores a facturarle a las “tarifas habituales y habituales” en lugar de las tarifas jacked que los proveedores cobran a los clientes no asegurados.
Tenga en cuenta que si el Congreso deroga el ACA (como prometen hacer) y las barras de condiciones preexistentes de la ACA, sus opciones serán aún más delgadas.
