El “seguro” dental es, para la mayoría de la gente, un poco oxímoron: el “seguro” está diseñado para ayudar a pagar pérdidas financieras grandes o catastróficas e inesperadas (su casa se quema o un árbol cae sobre su automóvil en una tormenta); sin embargo, la mayoría de los gastos dentales se asemejan más a “mantenimiento de rutina”, es decir, revisiones, limpiezas, llenado ocasional, etc. Aquí hay una pregunta: ¿paga su compañía de seguros de automóviles los cambios de aceite o neumáticos nuevos (mantenimiento de rutina)? Si lo hizo, ¿cree que aumentarían sus primas para ayudar a pagar esas cosas?
Dicho todo esto, los planes dentales son muy populares entre los empleados. A la mayoría de la gente le gusta tenerlos para ayudar a pagar la atención de rutina. Un plan dental “regular” pagará un porcentaje de los cargos dentales, a menudo 100% para revisiones y limpiezas, 80% para “restauración” básica (empastes, etc.) después de un deducible pequeño. Los planes dentales de descuento, en cambio, simplemente “reducen” el costo de lo que le cobrará el dentista (es decir, el dentista acordó descontar / reducir lo que tomará). En consecuencia, los planes dentales de descuento o “prepagados” suelen ser hasta un 50% más económicos que los planes “regulares” y totalmente asegurados.
Un plan dental ofrecido por oa través de un empleador está diseñado principalmente para ser un “beneficio” para los empleados. Dependiendo de su situación, le sugiero que haga una encuesta rápida a su gente y descubra qué les gustaría ver y qué beneficios son importantes para ellos (también sería instructivo ver cuánto $$ serían). dispuestos a pagar y / o cuánto $$ creen que podría costar). Para encontrar un buen plan, encuentre un corredor local (vaya aquí: http://www.nahu.org/consumer/fin…) que comprará el mercado para usted y le dará algunos buenos consejos (al hacerlo no le costará usted dinero o aumentar sus primas, tampoco).
¡Espero que esto ayude un poco!
