¿Qué está pasando cuando mis pensamientos se liberan antes de que me vaya a dormir?

David Shapiro tiene razón en que lo que describes se llama hipnogogia. Una de las razones por las cuales tus pensamientos se “desatan” (no estoy del todo seguro de lo que quieres decir con suelto) es que tu corteza prefrontal está comenzando a “relajarse”, si quieres.

Su corteza prefrontal es responsable de muchas cosas, pero algunas de ellas son pensamiento racional, lógico, control de impulsos, juicio y demás. Entonces, si el área de tu cerebro que es responsable de lo anterior comienza a cerrarse por la noche, tus pensamientos se desinhibirán mucho más.

Esto también explica por qué a veces los sueños se alimentan emocionalmente de manera muy irracional. Espero que eso ayude a explicar por qué.

Esto es algo que he experimentado de vez en cuando. Aunque le dejaré a alguien con experiencia en Neurociencia / Neurofisiología que me explique cómo funciona esto, creo que lo que estás describiendo es Hipnagogia o Alucinación hipnagógica.

Eche un vistazo a algo de lo que se describe aquí: Hypnagogia
Particularmente la sección sobre Fenómenos cognitivos y afectivos. Su uso de la palabra suelta es bastante apropiado y se refleja en el lenguaje de esa sección:

La hipnagogia puede implicar un “aflojamiento de los límites del yo … apertura, sensibilidad, internalización-subjetivación del entorno físico y mental ( empatía ) y atención absorbida difusa “.