David Shapiro tiene razón en que lo que describes se llama hipnogogia. Una de las razones por las cuales tus pensamientos se “desatan” (no estoy del todo seguro de lo que quieres decir con suelto) es que tu corteza prefrontal está comenzando a “relajarse”, si quieres.
Su corteza prefrontal es responsable de muchas cosas, pero algunas de ellas son pensamiento racional, lógico, control de impulsos, juicio y demás. Entonces, si el área de tu cerebro que es responsable de lo anterior comienza a cerrarse por la noche, tus pensamientos se desinhibirán mucho más.
Esto también explica por qué a veces los sueños se alimentan emocionalmente de manera muy irracional. Espero que eso ayude a explicar por qué.