Obamacare va a costar mucho más de lo que se calculó anteriormente porque parece que aproximadamente el 80% de los que no tienen seguro continuarán sin seguro de acuerdo con la revisión más reciente de la Oficina de Presupuesto del Congreso.
“El lunes, CNBC informó sobre una nueva encuesta que encontró que dos tercios de los estadounidenses que actualmente carecen de seguro de salud no saben si comprarán cobertura antes de la fecha límite, el primer día de 2014″.
Pero podría ser peor que eso.
“Por el contrario, el informe más reciente emitido por la CBO en mayo parece pesimista en comparación. De los 55 millones” No asegurados no asegurados “que el informe enumera para 2013, solo 11 millones, o el 20 por ciento, obtendrán seguro durante 2014 El número de personas sin seguro cae solo a 44 millones el próximo año, según la CBO, lo que deja a un 80 por ciento sin seguro , significativamente más que el 67 por ciento encontrado por la encuesta “.
“De hecho, la CBO proyecta que bajo Obamacare durante la próxima década, la cantidad de personas sin seguro nunca caerá por debajo de los 30 millones “.
¿No es eso lo que nos vuelve a poner donde empezamos en 2010 cuando se estaba armando este plan?
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CBO: sin seguro bajo Obamacare nunca cae debajo de 30 millones
Entonces, ¿por qué no se inscribirían los no asegurados? Para muchos, es porque les resulta más barato pagar el impuesto del mandato y luego contratar un seguro cuando necesitan atención médica. Esto hará que aumenten las tasas de seguro para todos los que usen seguro de salud. Esto es exactamente lo que se argumentó que sucedería cuando los demócratas redujeran el impuesto sobre el mandato para hacer que la aprobación de la ley sea más aceptable.
Y para aquellos que piensan que el intercambio de California tiene un gran precio, aquí está el análisis del profesor de Stanford Daniel Kessler .
“Aunque las primas son más bajas de lo que se anticipó, esto se logró diseñando los planes en redes de proveedores mucho más limitadas e incluyendo un mayor costo compartido que el plan de seguro de salud comercial típico. los intercambios de los estados son mucho más altos que los planes análogos que se venden hoy “.
“California HealthLine, un servicio de la California HealthCare Foundation, informa que” algunas redes de proveedores de primer nivel “(como Cedars-Sinai y UCLA Medical Center) están ausentes en gran parte de los planes de intercambio. En el condado de Los Ángeles, la mayoría de los planes de intercambio son con un precio comparable al de LA Care, el plan de salud para beneficiarios de Medicaid. Esto sugiere que los otros planes de intercambio tendrán redes de proveedores similares a las que sirven a las redes de Medicaid que han sido criticadas por dar a los beneficiarios un acceso inferior a la atención “.
En California, aproximadamente el 30% de los médicos no toman Medicaid (llamado MediCal en el estado) y para especialistas como neurocirujanos, cirujanos de columna vertebral u ortopedistas es incluso más alto que eso.
Pero incluso teniendo en cuenta las limitaciones en los médicos y hospitales, el precio del intercambio parece alto en comparación.
“Esta evaluación de manzanas a manzanas muestra cuánto más altas serán las primas del plan de intercambio. Por ejemplo, un hombre de 25 años que vive en San Francisco puede comprar hoy una póliza de” California 40/4000 “de Kaiser que tiene una $ 40 de copago por visitas al consultorio después de deducir $ 4,000, con un máximo de $ 5,600 de su bolsillo, por $ 140 por mes. La política de cambio más comparable de Kaiser: un plan “bronce” con los beneficios mínimos y los costos de desembolso más altos. tiene un deducible de $ 5,000 con un máximo de desembolso de $ 6,400, aunque permite tres visitas al consultorio por año que están exentas del deducible. Cuesta $ 227, un 62% más que su plan comparable actual, el 40/4000 de California “.
“Pero muestra que el objetivo de la Ley de Asistencia Asequible de expandir la cobertura va a requerir primas mucho más altas, especialmente para los jóvenes, y cambios significativos en el acceso y el bajo costo compartido que los estadounidenses esperan”.
Daniel Kessler: ObamaCare está aumentando los costos de los seguros
