No es 5, así que disculpas. Dicho esto, me encontré con dos cosas al mismo tiempo, que tuvieron un profundo efecto en cómo pienso sobre el dinero y el valor del dinero.
Primero está la charla TED de Dan Gilbert, ‘La Ciencia Sorprendente de la Felicidad’:
Él hace un punto fantástico sobre el diferente valor que aplicamos al dinero dependiendo del contexto. Digamos que está en el mercado por un estéreo de auto de $ 200, que puede obtener por $ 100 si maneja 30 minutos por la ciudad. ¿Harías ese viaje ?, pregunta. La mayoría de las personas dice que sí. Ahora, digamos que está buscando comprar un automóvil por $ 30k, que puede comprar por $ 100 menos si viaja 30 minutos. ¿Qué haces? La mayoría de la gente no se molestaría en hacer el viaje que, como él señala, es una locura: todavía tienes el mismo ahorro en tu bolsillo, con el que puedes comprar la misma cantidad de cosas. Es solo el contexto el que ha cambiado, no el beneficio que te traerá.
En el momento en que estaba comprando una casa. Cuando estás en el mundo de cientos de miles aquí y decenas de miles allí, £ 1000 parece trivial … y aún así es mucho dinero para ahorrar.
También me hizo repensar cómo abordo la oportunidad de hacer un ahorro. En lugar de pensar ‘¿puedo molestarme en hacer X, lo que me ahorraría £ Y’, me pregunto a mí mismo si alguien me ofreció £ Y para hacer X, ¿lo haría? No estoy seguro de por qué funciona (ya que se supone que la aversión a las pérdidas es un controlador poderoso), pero realmente me ayuda a replantear el contexto.
El otro era el blog de Mr Money Moustache, que describe como “independencia financiera a través de Badassery”. http://www.mrmoneymustache.com/
Podría llamarse frugalidad (a diferencia de ser miserable). Para el Sr. MM, es un ejercicio para reducir su impacto en el medio ambiente. Para mí, lo llamaría Money Mindfulness, ya que te hace pensar en tus gastos, en dónde está tu dinero, si está trabajando para ti, etc.
¿Cuál es la mejor manera de ponerse enérgico durante todo el día?
Para mí, eso no significa que renuncies a todo bien, pero sí lo pones en contexto, incluso en lo que respecta a lo que comprar un automóvil a tu edad de jubilación (que el Sr. MM te alienta a apuntar lo antes posible, se retiró / alcanzó la independencia financiera alrededor de 30). Pero (lo que tomo de todos modos) es que puede equilibrar lo que quiere ahora con el efecto que tendrá, y con frecuencia decide que, sí, a veces vale la pena sacrificar su tiempo en el camino por algo ahora. Y a veces no lo es.
Tiene un estilo ligeramente agresivo que desanima a algunas personas: es muy desdeñoso con cualquiera que obtenga placer de los bienes materiales. Pero siempre y cuando no te importe que te desafíen un poco, es muy esclarecedor.
