Según la Kaiser Family Foundation en 2015, el 9% de los estadounidenses no tienen seguro, el otro 91% de los estadounidenses obtienen su seguro de la siguiente manera:
De su empleador: 49%
Medicare: 14%
Medicaid: 20%
No grupo: 7%
Otro público: 2%
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El mercado de seguros no se está colapsando porque solo el 9% de los estadounidenses considera que el seguro de salud es inasequible. Algunos optaron por no comprar un seguro, pagar la multa de la ACA y acudir a la sala de emergencias si tienen un gran problema y obtienen atención médica gratuita. La ACA prohíbe específicamente que los no ciudadanos obtengan cobertura, lo que representa una buena parte del 9% que no están asegurados.
Una de las principales categorías de estadounidenses que encuentran que el seguro de salud es inasequible son los propietarios de empresas por cuenta propia. Ganan demasiado dinero para calificar para un subsidio de ACA. Tienen que comprar en el mercado de seguros individual, que es el más caro, y no tienen a otra persona (es decir, un empleador) que recoja una gran parte del costo.
Si la legislación AHCA que ha aprobado la Cámara de Representantes se convirtiera en ley, esto agregaría 23 millones más a los roles de los no asegurados y aumentaría los costos de seguro hasta en un 20% para muchos estadounidenses. Esto podría causar una coerción significativa en sectores específicos del mercado de seguros de salud, pero no está claro si colapsarían. Si los estados y el gobierno federal estuvieran dispuestos a seguir extrayendo miles de millones en grupos de alto riesgo, los mercados existentes podrían continuar intactos.
