A los 65, ¿debería inscribirme en la Parte B de Medicare aunque tenga seguro federal de Blue Cross?

He estado lidiando con esta pregunta por años.

SÍ. Los copagos y los desembolsos de su bolsillo están generalmente coordinados con su grupo. La Parte B de Medicare con paga por usted.

No tiene que obtener la Parte B. Si elige obtenerla en una fecha posterior, NO será penalizado

Llame al número de Recursos Humanos y haga doble verificación, pero tendrá una mejor cobertura al agregar la Parte B de Medicare. Si su ingreso es inferior a $ 85k individual o $ 170 conjunta anualmente, la prima de la Parte B es de $ 134 mensuales para usted en 2017. Si está sujeto para IRMAA que se basa en impuestos de 2015, puede decidir esperar.

Todo esto puede ser determinado por la llamada telefónica del departamento de Recursos Humanos.

No soy la autoridad final en Medicare, pero como yo lo entiendo, no desea inscribirse en la Parte B. Su BC federal aún sería su principal proveedor. La Parte B solo se aplicaría si su plan de la Parte B cubriera más de lo que cubría su Fed BC, y luego pagaría la diferencia (muy poco probable). En esencia, estarás pagando la prima de la Parte B y no recibirás nada por ella. No es necesario que se registre en Medicare a los 65 años, y simplemente conserve su Fed BC. Si tiene un “evento calificador” en el que pierde su Fed BC (jubilación, pérdida de trabajo, pérdida del trabajo de su cónyuge, etc.) puede inscribirse sin esperar el período de inscripción abierta de Medicare.

Si tiene los beneficios federales para jubilados, me quedaría con eso. Puede inscribirse en la Parte A de Medicare. Registrarse en la Parte B de Medicare está bien, pero no es necesario. Yo compararía las coberturas y vería cuál es mejor. A veces, si tiene la Parte B, será el seguro principal y su Cruz Azul federal pagará el resto. Además, asegúrese de que su plan de Blue Cross aún cubra los medicamentos después de los 65 años. Es posible que necesite un plan de la Parte D

DEBE inscribirse en Medicare B o Blue Cross no lo asegurará. Los planes de Medicare Advantage requieren que usted esté en B primero.

La razón es que la Parte B se paga a los planes de ventaja para complementar su prima realmente baja. Estas atorado. B será retirado de su seguridad social, por lo que nunca lo verá.

Si tiene el seguro federal porque todavía está empleado a tiempo completo y este seguro es a través de su empleador, no es necesario que se inscriba en la Parte B de Medicare.

Cuando ya no esté cubierto por su empleador, inscríbase en la Parte B de Medicare O en un plan de Medicare Advantage que ofrezca la Parte B y D.

Si usted vive en el estado de Tennessee y tiene Medicare y Medicaid, le sugiero que se inscriba en Blue Care Plus. La cantidad de beneficios que puede obtener es ridícula y no tendría que pagarla. (No lo vendo y no tengo nada que ver con eso, lo sé).

Han pasado muchos años desde que tuve que lidiar con una situación similar. Creo que puede posponer la inscripción en la Parte B todo el tiempo que desee. Puede obtener otra cobertura sin presentar la Parte B.

Sin embargo, una vez que se registra para la Parte B y luego lo deja, no puede recuperarlo.

Bueno, obtienes la parte A automáticamente … si has trabajado durante 10 años o más … siempre que el seguro federal que tienes incluya cobertura de medicamentos y se considere acreditable entonces, no necesitas registrarte para la parte B … a menos que ese seguro es un plan de jubilados … entonces consideraría inscribirme en ambos … porque si no está trabajando, y no se inscribe cuando es elegible por primera vez para Medicare, entonces podría estar buscando pagar una multa del 10% cada 12 meses período en que no participó B Medicare. Buena suerte en tu decisión.