A2A 🙂
¡El seguro de salud es una necesidad!
Muchas personas piensan que no lo necesitan ya que son saludables. Muchos también son optimistas sobre su capacidad para pagar las facturas de salud posteriores a la jubilación, ya que creen que tienen suficientes ahorros para atravesar. Muchos todavía no están seguros sobre los beneficios del seguro de salud. Muchos todavía lo ven como una pérdida de dinero porque no ofrece ningún rendimiento.
La buena noticia es que la conciencia sobre la necesidad de un seguro de salud va en aumento. Y me alegra que haya tomado la decisión correcta de comprar una póliza de salud en el momento correcto.
El tipo de política para comprar debe estar determinado por las necesidades de su familia. El número de miembros de la familia y su edad es crucial para identificar una política. Aunque la prima depende de cuatro factores, es decir, Suma asegurada, ubicación, número de personas y edad de los miembros que se cubrirán.
De acuerdo con mi experiencia y conocimiento, si comparamos diferentes planes en el mercado, los mejores son:
¿El seguro de salud debe pagarse mensualmente?
¿Dónde puedo obtener el seguro de salud más barato en Texas?
¿Por qué Nexium no está cubierto por mi seguro?
¿Por qué las compañías de seguros como Obama no se preocupan?
Seguro de salud Max Bupa
Seguro de L & T
Planes de Religare Health
Los siguientes son los beneficios de la póliza de seguro de salud Max Bupa “Heartbeat”
- Acuerdo de reclamación de la casa (no TPA).
- Todos los procedimientos de Guardería están cubiertos.
- Accidentes y emergencias están cubiertos desde el primer día de la póliza.
- Sin lista de exclusiones: a diferencia de otras compañías, Max Bupa no tiene ninguna lista de exclusión de primer y segundo año hasta la edad de 60 años.
- Renovabilidad asegurada de por vida: si algo sucede en el futuro donde el cliente reclama una enfermedad, entonces ese cliente puede reclamar nuevamente si lo requiere en el futuro, la aceptación de la renovabilidad para toda la vida.
- Todos los años se proporciona un chequeo médico como parte del beneficio de renovación (una vez cada dos años en Silver Policy y cada año en Gold & Platinum Policy).
- No hay límite para el alquiler de la habitación.
- Programa de relación de salud: usted es elegible para el Programa de relación de salud si la política se renueva sin interrupción. Bajo este programa, puede optar por cualquiera de las siguientes opciones
a. Aumento de su suma asegurada: obtendrá un 10% de Suma asegurada adicional en cada año de póliza de vencimiento de la suma base asegurada. Además, la suma adicional asegurada puede acumularse hasta el 50% de la suma básica actual asegurada.
segundo. Gane y canjee: puede ganar puntos que valen el 10% de su última prima anual pagada después de renovar su póliza y estos puntos se pueden canjear desde el sitio web de la compañía por diversos productos y servicios de salud y estilo de vida.
* Tenga en cuenta que si selecciona la opción ‘a’, no puede volver a la opción ‘b’ en el próximo año.
- Cargos de emergencia por ambulancia: gratis en la red hospitalaria y hasta Rs. 2000 cubiertos en un hospital fuera de la red.
- Sin carga de la prima (si una persona reclama en un año).
- Sin limitaciones / límites en términos de alquiler de habitación, medicamentos, cargos de quirófano, patología, radiografías, terapias e implantes protésicos (todos los gastos estarán cubiertos hasta por suma asegurada)
- Las enfermedades preexistentes están cubiertas después de un período de 24 meses (para planes de platino y oro) y 48 meses (para planes de plata) de cobertura continua desde la fecha de inicio de la primera póliza.
- La hospitalización previa está cubierta durante 30 días y la hospitalización posterior está cubierta durante los próximos 60 días (incluidos los honorarios del médico, los medicamentos y las pruebas de diagnóstico). También es aplicable para procedimientos de guardería.
- La hospitalización domiciliaria está cubierta hasta 15000 Rs.
Los planes de atención médica de L & T Insurance y Religare tienen más o menos los mismos beneficios y características, excepto por algunos puntos como que tienen una lista de exclusiones para los primeros dos años (no cubren una lista de enfermedades durante los primeros 2 años). Además, otra cosa buena de su política es que cubren enfermedades preexistentes después de un período de espera de solo 2 años.
¿Cuánta cobertura necesitas?
Una política flotante de seguro de salud de 5 rupias es bastante suficiente en la mayor parte del país. Sin embargo, puede no ser adecuado si vives en un metro, donde el costo del tratamiento médico es significativamente mayor. Una hospitalización de 2-3 días por enfermedades comunes puede generarle una factura de Rs 60,000-70,000 en hospitales privados de ciudades metropolitanas. La factura de dolencias más grandes puede acumularse en varios miles de rupias.
No se apoye demasiado en la cobertura grupal de su empleador. Las coberturas grupales tienen muchas exclusiones y es posible que no cubran todos los costos incurridos durante la hospitalización. Hay sublímites en el alquiler de la habitación y otros cargos y cláusulas de copago según los cuales el titular de la póliza debe pagar un cierto porcentaje de la factura.
Tome una tapa de al menos Rs 5-10 lakh si quiere estar seguro.
¡¡Espero eso ayude!!
Siéntase libre de hacer preguntas, si las hay.
