Esta es una pregunta completamente amplia, por lo tanto, aquí hay una respuesta completamente amplia. Los beneficios de salud abarcan toda la gama, dependiendo de la industria y la demografía de los empleados suele ser una buena determinación de los beneficios que tendrá una empresa. Algunos empleadores dividirán las ofertas según la ubicación y la preferencia del operador.
Hay muchos modelos diferentes para la entrega de beneficios. En el mercado minorista existen los dos extremos de Wal Mart: bajo costo, bajo beneficio de seguro, sin estímulo ni gestión médica. Luego está el modelo de Safeway http://online.wsj.com/article/SB… que hace que los empleados de la compañía se hagan cargo de cada programa de seguro individual.
Muchos de los Fortune 100 han estado ofreciendo High Deductible Health Plans para ayudar a compensar el costo de la tendencia de los costos de salud. Esto continuará en los próximos 5-6 años. Muchas compañías están comenzando a considerar el reemplazo total de los planes de HSA y HRA para sus empleados.
Si tomara un promedio de la fortuna 100, diría que la oferta del plan es PPO, que tiene un 90-80% de cobertura en la red y luego un 70-60% de cobertura fuera de la red para los médicos. El deducible sería alrededor de 800-1000, y el de su bolsillo sería entre 2500-3000. El copago sería de $ 20 por una visita al consultorio regular y tal vez $ 35 por un especialista.
