Antes de responder a la pregunta, permítanme responder algunas preguntas generalmente formuladas por jóvenes y flotar en el mercado debido a los malentendidos prevalecientes debido a un sesgo intrínseco contra la póliza de seguro a término y la colocación del seguro como instrumento de inversión pero no como instrumento RISK.
Un plan de seguro de vida a término es una cobertura de riesgo simple que paga un beneficio de sumidero colectivo al sobreviviente en caso de fallecimiento del asegurado.
¿El plan de seguro a término no proporciona el rendimiento de las inversiones?
El seguro no es un instrumento preferido para ahorrar, devolver y liquidez. Si sus objetivos financieros son el ahorro, los rendimientos y la liquidez, existen muchos instrumentos que en cualquier día ofrecen mejores rendimientos, tienen mejor liquidez y son mejores instrumentos de ahorro que los seguros.
Instrumentos como banco de ahorro, depósitos recurrentes y FDR en banco o en la oficina de correos son mejores opciones de ahorro y liquidez que seguros, fondos de inversión, fondos mutuos, fondos de deuda que ofrecen mejores rendimientos y liquidez que seguros en cualquier día.
Pero si sus objetivos son la seguridad de sus seres queridos, el seguro de vida a término es una muy buena opción.
¿Hay seguro médico para la epilepsia en India? ¿El seguro cubrirá los medicamentos recetados?
¿Cómo es el seguro tan lucrativo si los pagos de la comisión son solo unos pocos cientos?
¿El seguro cubrirá las pruebas de laboratorio que solicite un médico que no acepte mi seguro?
¿Necesito un seguro médico de viaje si tengo un problema de salud grave?
Estoy saludable, ¿por qué debería invertir en un plan a término?
Salud en incidental pero mirando datos anecdóticos y estilos de vida cambiantes y mejores servicios médicos y de diagnóstico. Las probabilidades de ser afectado por una enfermedad mórbida incluyendo enfermedad inducida por el estilo de vida son mayores. La investigación médica demuestra que la India tiene propensión a la obesidad MID (cintura) con diabetes e hipertensión.
En segundo lugar, India tiene el mayor número de víctimas como resultado de los accidentes de tráfico. Así que las posibilidades de que eventualmente ocurra son más que cero, en una sociedad donde las posibilidades de mortalidad prematura están por encima de CERO invertir en un plan a término es una necesidad y necesidad de la hora.
¿Estoy soltero o nunca planeo casarme o no tengo hijos o no planeo tener hijos para quién y por qué debería comprar un plan a término?
no estar casado o no tener un hijo es incidental hoy, pero mañana puede / cambiará y debido a la mejora en el nivel de vida, la disponibilidad de oportunidades de financiación de una persona que deja una enorme responsabilidad en forma de préstamos hipotecarios, tarjetas de crédito, préstamos de motor, etc. . es muy alto.
Cuando una persona anota sus objetivos financieros para la planificación de su vida; hacer arreglos para resolver los pasivos pendientes en caso de cualquier eventualidad es una cuestión importante.
A nadie le gustaría dejar a sus sobrevivientes a heredar una responsabilidad que será una carga para ellos y afectará adversamente su futuro.
Comprar una póliza de seguro TERM es una planificación financiera futura a largo plazo, no un poste de inversión
¿Quién puede y debe comprar el Plan a Término y cuánto dinero asegurado es suficiente?
Todos los que están en el trabajo, en el negocio, por cuenta propia, profesional deben obtener un Plan a Término. Estar casado o no casado, tener hijos o no es puramente accesorio en ese momento.
La vida humana no es cuantificable y nadie puede ponerle un valor, pero podemos calcular nuestras responsabilidades futuras y las siguientes podrían ser algunas sugerencias :
a. Edad actual
segundo. Ingresos o ganancias actuales
do. Crecimiento futuro e incrementos
re. Inflación futura
mi. Costo futuro de la vida
Un punto de referencia amplio puede ser para una persona de alrededor de 30 años, con un ingreso anual de 300,000 por año, lo ideal sería mirar la cobertura que es 100 veces el ingreso actual IE Rs. 3 millones de dólares en cobertura.
¿Cuál es la edad ideal para comprar un seguro de vida a término?
No hay una edad ideal para comprar un plan a plazo, pero cada momento es el mejor, pero lo mejor es comprar la cobertura antes de los 45 años, ya que después de 45 entran en juego muchos factores y las compañías de seguros ponen muchas condiciones y suscriben cheques antes de aceptar una riesgo.
Ahora llegando a la pregunta:
33 es la edad correcta para considerar un Plan a Término por la siguiente razón:
a. puedes optar por un plazo más largo.
segundo. puede optar por mayor Suma Asegurada
do. la prima es menos
d .. se requieren pruebas médicas mínimas,
si compra un plan a una edad temprana a más largo plazo, tiene más dinero disponible a cuenta de futuros incrementos y bonificaciones que pueden invertirse en otros activos.
tiene una cobertura preexistente para sus préstamos hipotecarios o necesita comprar un seguro de recargo mínimo para cubrir el riesgo del préstamo.
si necesita ayuda para seleccionar el mejor plan de seguro de vida a término:
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