¿Qué tipo de plan de seguro de vida completo debo obtener en mis 20 años que me pagará a medida que envejezca?

LIC acaba de lanzar Jeevan Umang, este parece ser un gran producto que ofrece un rendimiento del 8% para una vida completa después del período de pago de la prima. Entonces, si pone 1 laca durante 20 años, puede obtener 2 laca por año para toda la vida y la familia obtendría más de 50 lac en su muerte.

Otra opción es la vida entera de Maxlife. Este es otro producto que ofrece liquidez, flexibilidad y cobertura de muerte cada vez mayor que LIC. SIN EMBARGO, LIC ofrece un retorno garantizado, mientras que Max tiene una bonificación estimada que continúa incluso después del plazo de pago de la prima.

NINGUNA. Compre una póliza de vida a término de 30 años y coloque su dinero en un fondo de inversión pagador de dividendos conservador y déjelo en paz durante 30 años. Luego comienza a recibir cheques de dividendos. Toda la vida es una estafa.

Sugeriría esto

1. Tome una póliza de seguro a término que será alrededor de 20 veces su ingreso anual.
2. Luego busque una buena póliza de seguro de salud.
3. Crea un fondo de corpus de emergencia con 3 meses de salario. Guárdelo en cuenta bancaria o fondos líquidos

Usted y su familia estarán mayormente libres de riesgos si sigues esto.

No, el seguro no es una inversión. Pero no hay ninguna razón por la cual no pueda comprar una buena póliza de vida entera de una compañía confiable, y obtenga todos los beneficios que la acompañan.

PERO … solo si es lo correcto para ti. Si tiene una familia, necesita MUCHOS seguros buenos y económicos a término, solo asegúrese de obtener una póliza con buenas opciones de conversión. Este es el motivo por el que necesitas un plazo. Un hombre de 25 años que goza de excelente salud puede comprar una póliza a 30 años con un beneficio de $ 1 millón por $ 1,029 por año, asegurado, garantizado que no cambiará durante 30 años. Los mismos $ 1,029 le comprarían solo $ 119,000 de beneficio por muerte con un plan de vida completo. Por lo tanto, cuando NECESITA el beneficio por fallecimiento y lo necesita a bajo precio, compra un plazo y un plazo.

No soy fan de IUL. Sé que hay miles de agentes vendiéndoles dickens, pero no confío en ellos. Me gusta la vida entera buena, pasada de moda con GARANTÍAS.

Encuentre un agente INDEPENDIENTE bueno y de buena reputación en su área, uno que represente a varias buenas compañías y pídale que le explique las opciones y lo ayude a decidir qué es lo correcto para usted.

El seguro no es una inversión.

Es una política para resolver un problema que involucra la muerte.
Pregunte a las personas que compraron la vida universal en la década de 1980 que muchas de esas políticas se están colapsando porque nadie vio la caída de las tasas de interés

Lo nuevo es la vida universal indexada, estas políticas dependen del aumento de existencias que puede ocurrir o no y las leyes tributarias que pueden o no modificarse.

Si necesita un seguro, cómprelo.
Si desea combinar los dos, piense en una política garantizada que actúe como una cuenta de ahorro forzada no excelente, sino una opción. luego considere un seguro de vida completo / universal / variable.
Solo recuerda que están haciendo proyecciones y quieres ver las garantías.

El seguro nunca pagará más que una inversión que ofrezca el mismo rendimiento.
Las proyecciones son inútiles.
Recuerde, este es un contrato que puede durar décadas, cualquiera que diga que puede decirle lo que sucederá en los próximos 40 años es un tonto.

Mire las pólizas de Vida Universal con grandes aseguradoras, que es Whole Life con un giro maravilloso que le da el tipo de flexibilidad que lo convirtió en mi favorito para vender. Cómprelo a alguien que ha estado en el negocio por más de diez años para que un profesional trabaje con usted a lo largo de su vida.