A veces, tanto inmoral como ilegal; y a menudo resuelto.
Un buen ejemplo es la ” Directiva del Consejo 2004/113 / CE del Consejo, de 13 de diciembre de 2004, por la que se aplica el principio de igualdad de trato entre hombres y mujeres en el acceso a bienes y servicios y su suministro” ; también conocida como la Directiva europea de género que esencialmente codificó la aplicación de la ley anterior de discriminación sexual con relevancia para las primas de seguro. Garantizar que “el uso del sexo como un factor en el cálculo de las primas y los beneficios a los fines del seguro y los servicios financieros relacionados no dé lugar a diferencias en las primas y los beneficios de las personas”.
No creo que sea inmoral; después de todo, desde el punto de vista social, aceptamos estar en un mundo tan conectado y enriquecido electrónicamente, y los que son inmorales tienden a codificarse en leyes tan consecuentemente ilegales; raza, género, condenas penales, registros de seguros anteriores.
Como el seguro es la combinación de riesgos, ¿no es inmoral NO utilizar esa información para el beneficio de aquellos clientes que posiblemente podrían obtener un precio menor porque podrían identificarse como un riesgo menor como consecuencia del uso de esos datos?
