Este título del Wall Street Journal de Andy Puzdar, el CEO de CKE, compañía matriz de Carl’s Jr, lo dice todo:
La implosión a cámara lenta de ObamaCare
La Oficina de Presupuesto del Congreso recortó en más de la mitad su estimación del año pasado sobre cuántos serían inscritos en los intercambios.
Casi todos los nuevos asegurados están asegurados a través de Medicaid. ¿Por qué el escritor no amplió Medicaid sin todo lo demás? Pudo haberse hecho a una fracción del costo. Pero no, los demócratas se imaginaron que podrían aprobar un gobierno que un programa de gran tamaño se ajusta a todos. Y, por supuesto, obtuvieron 20,000 páginas de reglas y reglamentos que incluso ellos no entienden … y un gran desastre.
Como se predijo, los jóvenes y sanos no se inscriben y los intercambios se vuelven tangentes a medida que el grupo de riesgo se vuelve más pesado. Solo más de la mitad de las cooperativas de seguro del estado estarán cerradas para fines de 2015.
¿Cómo han cambiado las cosas bajo ObamaCare? Los estadounidenses ricos continúan teniendo seguro de salud, aunque a un precio más alto. Pero pueden pagarlo. Muchos estadounidenses de clase media están pagando primas más altas que difícilmente pueden pagar. Y luego, millones de estadounidenses de bajos ingresos tienen seguro altamente subsidiado o cobertura de Medicaid.
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Sin embargo, millones de otros estadounidenses que disfrutaron de un buen seguro individual antes de que ObamaCare se vieran obligados a salir de planes asequibles, con sus nuevas primas aumentando rápidamente. Otros estadounidenses de la clase media y la clase trabajadora que no tenían seguro médico todavía no tienen seguro y pagan la multa o reclaman una exención. Eso no es atención asequible. En muchos casos, no es para nada cuidado.
A medida que cierren estas cooperativas, las aseguradoras tendrán que aumentar las primas a sus asegurados para evitar un colapso de las compañías. Ya hay indicios de que las primas van a explotar en 2016/2017. Incluso para aquellos cuyas primas no se disparan, su gasto de bolsillo se debe a mayores deducibles y copagos a medida que las empresas pasan algunos de los costos más altos a sus trabajadores.
Los estadounidenses también ven menos opciones en los médicos y hospitales a medida que las redes se reducen en un esfuerzo por mantener los aumentos de las primas “manejables”.
La verdadera historia es que los reguladores estatales están interviniendo para detener un contagio de fallas. En Tennessee, Community Health Alliance Mutual Insurance Company solicitó un aumento de tarifas de 32.6% para 2016, pero el estado ordenó un aumento de 44.7% para evitar fallas, y la cooperativa aún se declaró no viable semanas después. Los estados saben que sus votantes no pueden recurrir a una línea de crédito de ObamaCare y cuanto más pierdan dinero las cooperativas, más profundos serán los agujeros de garantía. El mayor peligro pueden ser las 11 cooperativas que permanecen en el negocio, dado que 10 han tenido déficits mientras hayan existido.
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Las cooperativas también están exponiendo el problema más grande de ObamaCare. Contrariamente a la creencia popular, los intercambios no son rentables para las aseguradoras. Los consultores de McKinsey inspeccionaron las finanzas de las aseguradoras comerciales y concluyeron que la industria gastó $ 2.5 mil millones en 2014 en ingresos netos, incluso después de los pagos de riesgo del gobierno. Alrededor del 64% de los pagadores de servicios de salud perdieron dinero, el 23% obtuvieron ganancias de $ 0 a $ 10 millones, y el 13% ganaron más de $ 10 millones.
Contagio de fallas de ObamaCare
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