Estoy de acuerdo con Nick (pero por un punto, ver más abajo). Si está cambiando de un plan médico grupal a otro plan médico grupal, probablemente no tenga nada de qué preocuparse. Según los reglamentos de COBRA y HIPAA, tiene bastante garantía de que seguirá cubierto, siempre que no tenga un retraso en la cobertura de más de 63 días. Por otro lado, si se encuentra entre planes de salud individuales (o de un grupo a un plan individual), puede tener más problemas (dependiendo de los requisitos específicos de su estado).
Consulte con un agente local. Visite el sitio web de NAHU (http://nahu.org/consumer/findage…) para encontrar uno en su área; NAHU es la asociación profesional de corredores de seguros que se especializan en seguros de salud.
Tal vez las cosas son diferentes donde opera Nick (arriba), pero en mi zona de trabajo (principalmente los estados del sureste), los planes HMO / POS son casi siempre significativamente menos costosos que un plan PPO comparable. De nuevo, encuentre un corredor local que esté familiarizado con el mercado en su estado; no le costará nada “extra” hacerlo y obtendrá un profesional con experiencia que está ansioso por ganar, y mantener, su confianza y su negocio.
¡Buena suerte!
