Cada operador es diferente, pero los márgenes de beneficio neto son de aproximadamente 1% a 4% en volúmenes premium muy grandes . Por ejemplo…
Blue Shield of California reportó un ingreso neto de $ 162 millones en 2014, por debajo de $ 171 millones en 2013. De los ingresos de 2014 de la compañía por las primas, el 82 por ciento se gastó en atención médica.
Compromiso del 2%: Hace tres años, Blue Shield se convirtió en el primer plan de salud en la nación en limitar voluntariamente el ingreso neto al dos por ciento de los ingresos. En cualquier año en que Blue Shield gane más del dos por ciento, la compañía devolverá la diferencia a sus clientes y a la comunidad, con la aprobación de la junta directiva.
Los importes informados en el resumen financiero reflejan el compromiso del 2% de Blue Shield. En 2014, se devolvieron $ 19 millones a la comunidad bajo el 2% de la Promesa en forma de una contribución a Cal INDEX. Desde 2011, la compañía devolvió $ 560 millones a clientes y a la comunidad.
Aquí hay un buen ejemplo de las finanzas del operador y cuánto del dólar de prima va a la atención médica actual (MLR para 2014 fue 82%; MLR = índice de siniestralidad médica): Resumen financiero y datos
El mayor riesgo es tratar de establecer precios con precisión para una población cambiante. ¿Conservarás a tus miembros actuales? ¿Recibirá más inscripciones de una población diferente a la esperada de esta inscripción abierta? ¿Tiene la confianza del consumidor necesaria para crecer? ¿Pueden sus sistemas de TI respaldar la afluencia de nuevos miembros y brindar una experiencia fluida para el consumidor? ¿Sus redes de proveedores son suficientes para apoyar las áreas rurales? Desafíos muy difíciles
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