Me gusta la respuesta que dio Kendrick VanZant: “Qué plan es mejor para usted depende de su situación personal. Mantenga en mi que hay un elemento de apuestas. Realmente no sabrá qué plan es el mejor hasta que sepa cuáles son sus necesidades médicas. Recuerde que no está pagando por los servicios como tales. Estás pagando para estar protegido contra el riesgo “.
Además, está pagando por la “tranquilidad”. ¿Tienes familia? ¿Niños? Una esposa embarazada?
Personalmente, tengo un plan HSA de deducible alto. Si puede contribuir con la cantidad anual máxima permitida de IRS Issues 2016 HSA Contribution Limits cada año, cualquier dinero que no use solo se acumula indefinidamente. Es dólares antes de impuestos. Puede usarlo para la cantidad en continuo aumento de los gastos de bolsillo que tendrá durante su vida, incluido el dental.
Además, tenga en cuenta que cualquier encuentro médico que tenga bajo este plan se descuenta por el contrato que el médico tiene con la compañía de seguros. Por lo tanto, cuando obtienes cuentas, no son tan malas. Aun así, los paga con los fondos de su HSA hasta que alcanza su deducible y luego todo está cubierto al 100 por ciento.
