Tiene la opción de optar por la Parte B y la Parte D de Medicare sin pagar una multa si tiene otra “cobertura acreditable”. Por ejemplo, la mayoría de las personas que cumplen 65 años son automáticamente elegibles para Medicare. Sin embargo, si todavía está empleado y recibe un seguro a través de su empleador, puede optar por no recibir Medicare si su seguro actual cumple con la definición de cobertura acreditable de Medicare. Esto significa que puede retirar Medicare en una fecha posterior si se jubila y pierde su seguro. No puede optar por la exclusión de la Parte A de Medicare (cobertura hospitalaria) porque es gratuita y Medicare no le brinda la opción de no recibirla una vez que sea elegible. Tener una cobertura acreditable si elige optar por no participar de la Parte B y la Parte D lo protege de pagar multas si necesita Medicare en una fecha posterior en la mayoría de los casos.
Si califica para Medicare porque recibe SSDI, también puede optar por no participar de la Parte B y D si tiene cobertura acreditable. Si no toma Medicare cuando es elegible para recibirlo y no tiene otra forma de seguro, en la mayoría de los casos tendrá que pagar una multa si opta por ella en una fecha posterior. Si califica para Medicaid en una fecha posterior y luego solicita Medicare, no se aplicará la sanción. Del mismo modo, si recibe beneficios de SSDI a los 60 años, por ejemplo, y opta por no participar de Medicare porque siente que no puede pagarlo, cualquier sanción en la que incurra por tomar Medicare en una fecha posterior no se aplicará cuando cumpla 65 años.
Muchas personas que eligen no tomar Medicare porque no pueden pagarlo pueden calificar para los Programas de Ahorro de Medicare, como QMB o SLMB, o Ayuda Adicional para la Parte D. Puede obtener más información sobre estos programas en los Programas de Ahorro de Medicare y aquí Extra Ayuda con los costos del plan de medicamentos recetados de Medicare
