¿Deben los jubilados estadounidenses casados ​​obtener Seguro Social con la Parte A de Medicare (hospitalización) y un muy buen plan de seguro de salud grupal de alta cobertura inscribirse en la Parte B de Medicare?

¿Qué dijeron su agente de seguros o agente de asistencia al cliente? Si no pueden responder, pregunte quién puede hacerlo.

Recuerde que el seguro de Medicare paga el 80% de sus costos incurridos, igualmente cierto para la Parte A y la Parte B, y puede tener mucho sentido que su aseguradora privada sea su seguro secundario. Pero no lo sé con certeza, porque su ingreso combinado más otros recursos, más sus respectivos estados de salud, importan mucho más, al igual que el estado de su residencia y sus respectivas edades, que su estado civil.

Tenga cuidado, y no pierda su casa innecesariamente.

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Casi toda la cobertura de seguro de salud grupal privada cumple con las políticas y normas de Medicare. En otras palabras, sus servicios básicos son comparables a los permitidos y ofrecidos por Medicare. Cualquier variación puede estar en el copago, si corresponde, con el deducible y el panel de médicos y especialidades participantes.

Pero si uno comprara una cobertura de salud privada e individual, entonces la indemnización es significativamente mejor.

Sería suficiente mencionar que uno debería comparar no solo las tarifas involucradas, sino también qué servicios se incluyen. Para obtener una guía, la Parte B de Medicare para los beneficiarios elegibles actualmente es de alrededor de $ 145 por mes.

Si el grupo que patrocina el plan permite que los jubilados permanezcan inscriptos en el plan sin la parte B, y las primas sean comparables con la prima de la parte B, y cumplan con el requisito de cobertura mínima para la Parte D, entonces usted está satisfecho con el plan.

Las opciones para los beneficiarios de Medicare deben abordarse de forma completamente individual. No hay una opción general que funcione bien para todos. Recomiendo mirar todas las opciones con una mente abierta.

Espero que no, porque no lo hice. Estoy soltero, pero no creo que ese sea el punto de consideración. Los problemas son: 1. Cuánto tendría que pagar por la Parte B, recordando el significativo aumento de la tarifa a medida que aumenta el ingreso, 2. Cuánto tendría que pagar por la cobertura catastrófica como su gasto máximo de su atención médica grupal ¿plan? 3. No olvide la cobertura de medicamentos de Medicare, tanto básica como suplementaria, que probablemente se incluirá en su plan de seguro de salud grupal de cobertura alta. Descúbralo. No es poco probable que descubra que la compra de Medicare B & D, y suplementos, es más probable que sea un incentivo emocional, en lugar de una justificación financiera.

Cuando llega a los 65 años, se registra automáticamente en Medicare A, B y D (también conocido como “Original Medicare”). Es todo un paquete. Usted tiene la opción de inscribirse en la Parte C, Medicare Advantage, que es administrada por aseguradoras privadas y se puede adaptar más a sus necesidades. Si se pierde el período de inscripción para C, se lo regresa automáticamente a Original Medicare.

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