Señor Dahale, es difícil definir confiable. Incluso si un TPA resuelve el 99.99% de las reclamaciones rápidamente, ¿qué hay del desafortunado 0.01%? Por lo tanto, los datos de liquidación de reclamaciones no pueden ser los únicos que decidan. Como de costumbre, hay tres tipos de mentiras, Lie, White lie y Damn statistics. Sin comentarios sobre Star Health, por favor. Siempre escribo para educar a alguien a tomar una decisión informada. Nunca es un Asegurador específico. En cualquier estadística, uno debe intentar leer entre líneas también.
Cualquier asegurador que sea liberal en el punto de entrada analizará los documentos de reclamaciones con una lupa grande. Tienen que ser estrictos para obtener ganancias. Una aseguradora que es estricta al momento de la entrada será liberal en el momento de las reclamaciones. Más bien pueden permitirse ser liberales. Entonces, los datos de Reclamaciones pueden o no ser un indicador de confiabilidad. En última instancia, un cliente quiere reclamos y se siente mal si su reclamo es rechazado o retrasado. No quiero profundizar en el cambio en el rendimiento de las reclamaciones frente a los cambios en C-suit. Desafortunadamente, en Seguros, el impacto de hacer o no hacer algo es discernible solo después de un par de años.
Entonces, si me pides que compre un seguro de salud, los datos de rendimiento de reclamos no son muy altos en mi lista de verificación. Si tengo las manos limpias, si he declarado todo honestamente, si no estoy tratando un seguro como una lotería, la aseguradora DEBERÁ pagar mi reclamación (¡siempre que la aseguradora sobreviva hasta mi reclamo!) Tenga esta convicción. Las aseguradoras también saben esto. Por lo tanto, esta tendencia de las condiciones se aplica. Controle T & C con una lupa antes de firmar. Son las “condiciones que se aplican” lo que arruina un reclamo. IRDAI ha estandarizado en gran medida la terminología, pero, ya sabes, cuán religiosos somos en obedecer o implementar reglas / regulaciones.
