¿Cómo llegó a ser que las compañías de seguros de los Estados Unidos determinen si usted merece o no ser atendido por una enfermedad, es decir, si tiene un seguro de salud?

La historia que he leído permitía a las empresas privadas vender un “producto”, un seguro, a través de los empleadores como beneficio para el retorno de las soldaduras de la Segunda Guerra Mundial. Después de la globalización en los años 70 y más, la industria no podía controlar sus propios precios y las tasas de seguros aumentaron entre un 11% y un 20% cada año haciendo que la gente pagara más; no había autocontrol ni formas de controlar los costos, como suele ocurrir en el capitalismo.

HMO en los años 80 llevó a capitación y denegación de servicios. Recuerdo a una mujer aquí muerta de un cáncer terminal rápido porque tenía acné cuando era adolescente (compañías de seguros). Luego, las organizaciones más grandes compraron rápidamente las HMO tanto que ahora Wisconsin tiene uno de los peores monopolios de los servicios de atención médica (y algunos de los precios más altos).

Personalmente experimenté los salarios de los trabajadores en mi campo de corte de 2 / 3rds y las empresas utilizan gerentes para administrar clientes. No me puedo imaginar que ahorraron dinero y la mayoría desaparecieron porque la limitación de los servicios no funciona.

El Gobernador aquí, el hermano del Sr. Koch, privatizó “Family Care”, la versión estatal de cuidado de personas discapacitadas. Aumentó las tarifas en un 30% con un ajuste del 5% del costo de vida como un favor a nuestros sistemas hospitalarios (para ayudar a destruir el gobierno estatal). Él es tan conservador ¿no?

¿Por qué no funciona el seguro? ¡CODICIA!

Las aseguradoras de salud, como se señala en las respuestas, solo especifican si usarán o no sus pagos de primas para pagar un tratamiento en particular. Tienen el dinero y cobran su dispensación. Entonces, en ese sentido, siguen la versión simulada de la regla de oro: “Quien tiene el oro, hace las reglas”.