¿Hay un proveedor de servicios de salud en los EE. UU. Que cubra el 100% de sus gastos médicos y cuánto cuesta dicho plan?

Como otros han señalado, hay algunos de esos planes. En su mayoría son para personas que ocupan altos cargos en el gobierno, altas en empresas incluidas en Fortune 500 o aquellas que tienen Medicare HMO o suplementos.

Pero, quería mencionar que bajo Obamacare, ahora hay límites en sus gastos de bolsillo. El ACA tiene el límite absoluto establecido bastante alto en $ 7,150 para un individuo o $ 14,300 para una familia, pero teniendo en cuenta que no solía haber límite en absoluto, esa es una mejora significativa.

Lo menciono porque una vez que alcanza su límite de desembolso personal para el año, la compañía de seguros paga el 100% a partir de entonces. Y debido a que sé que pase lo que pase, tendré una gran cantidad de gastos médicos que me harán pagar de mi bolsillo, sea lo que sea, siempre elijo mi plan de salud basado casi por completo en su límite de gastos de bolsillo.

Así que en los últimos años he tenido un plan con un límite de bolsillo de $ 2000. Por lo general, gasto eso en enero o febrero, y luego toda la atención médica que recibo a partir de ese año del plan es gratuita para mí, suponiendo que permanezca en la red.

Solía ​​haberlo, pero eran muy caros y con la ACA imponiendo impuestos al “Plan Cadillac”, estoy seguro de que ahora costarían el doble.

La única forma en que puede obtener un plan que paga un 100% es cumplir 65 años. En ese momento, será elegible para las partes A y B de Medicare, y junto con un Plan Suplementario de Medicare F, que recoge el deducible, el coseguro y el exceso. cargos que no debería costar nada para recibir el servicio médico. La única advertencia es que solo puede ver a médicos y proveedores que aceptan pacientes de Medicare, que son muchos.

No estoy seguro de qué es el costo mensual de la Parte B de Medicare, pero el costo del plan complementario F es de aproximadamente $ 175 y, además, debe comprar un plan de la Parte D de Medicare para cubrir los medicamentos. El promedio es de aproximadamente $ 40 más el copago y los deducibles de los medicamentos.

Tengo una HMO; Tuve un triple by-pass cardíaco en 2009; diez días en el hospital y en el hogar, y no pagó ni un centavo.

El mes pasado tuve una infección que me puso en el mismo hospital durante dos días, y pagué $ 295.00 por persona. = $ 600.00.

¡¡¡Imagínate!!! ¡Las cosas cambian de año en año!

Como regla general, cuanto más necesita o quiere, más paga por ello; definitivamente pagas por lo que nunca necesitarás, pero no pagas nada por lo que nunca necesitas.

Sin deducciones de impuestos de las primas, sin beneficios a menos que experimente daños; No es prudente comprar demasiado.

Las primas para quienes tienen poco dinero para tirar deben, por necesidad, ser bajas, y cuanto más se puede pagar, menos cobertura es apropiada, por lo que las pólizas médicas grandes con deducible se convierten en lo que se debe comprar.

Todo es muy simple; no codicie lo que realmente no desea, si piensa en el orden natural de las cosas económicas.

Claro que hay

Hasta el año pasado tuve uno. Florida Blue lo tuvo durante años y probablemente todavía lo tenga. No tenía deducible ni copago y se pagó al 100% desde el primer día a una tasa de $ 2K por mes para un individuo masculino a 50 (no a la familia, cada uno de nosotros tiene nuestro propio plan)

Tenía límites para los tics como la terapia física y similares y tenía algunos límites en la farmacia, pero el resto estaba cubierto

Ahora he cambiado a un plan menos costoso que tiene un pago del 100% después de un deducible de $ 2500, pero incluye la farmacia como parte de ese deducible y cuesta $ 1500 por mes

Dr D