Bueno, dudo que ninguna de nuestras vidas sea un 1000% mejor, pero aquí hay algunas cosas que se me ocurren:
- X – tiempos exactos de muerte de todos en una región relevante.
- Y – tiempos exactos de enfermedad crítica o discapacidad de todos en una región relevante.
- Z – momentos exactos en que las personas que asumen contratos particulares se retirarán o se retirarán (si es que lo hacen).
En el espacio del seguro de vida esto simplificaría las cosas de manera significativa. No se necesitarían muchas conjeturas para tratar de obtener dicha información (por ejemplo, suscripción médica, construcción de tablas de mortalidad y morbilidad, derivar suposiciones adecuadas sobre cuándo se realizarán los pagos y por cuánto, etc.). Desafortunadamente, gran parte de estas conjeturas es una parte del punto de tener actuarios, por lo que la vida de algunos actuarios sería menos de un 100% mejor a medida que sean reemplazados por su varita mágica.
He usado el ejemplo anterior para apelar al escenario actuarial de la pregunta, pero algunos actuarios probablemente pedirían algo como: X – tasas de interés en todos los años futuros, Y – tasas de inflación en todos los años futuros, Z – indicador de la años en que ocurrirá un riesgo significativo relevante para la industria (para todos los años futuros). Incluso en una compañía de seguros de vida, estos tipos podrían estar mejor que si hubieran pedido la primera lista de datos. La razón es que algunas compañías de seguros de vida son en realidad compañías de ahorro para la jubilación disfrazadas, lo que significa que estas compañías a menudo tienen mucho dinero para invertir y pasivos denominados en términos de una o más de estas variables (por ejemplo, anualidades ligadas a la inflación). Además, estas variables afectan el dinero que la compañía tiene que retener en caso de que las cosas no salgan como se esperaba.
Hay muchos otros ejemplos que pueden idearse dependiendo del campo de trabajo de los actuarios interesados.