Los actuarios estiman los riesgos para definir los componentes del costo de las primas de la póliza de seguro (entre otras cosas). Lo hacen a través del análisis estadístico (modelos estadísticos) de eventos pasados (principalmente datos de reclamos de seguros). El análisis actuarial clásico no requiere “big data” en el sentido actual de la palabra. Normalmente, no se analizan más de varios millones de eventos pasados (exposiciones) en forma estructurada, lo que los modernos científicos de datos no considerarían como “grandes datos”. Sin embargo, las cosas están cambiando, ejemplos: datos detallados geoetiquetados sobre daños climáticos, seguros basados en el uso (telemática) son nuevas fuentes de datos útiles para modelos actuariales que pueden clasificarse como “big data” de “triple V”.
¿Qué hacen los actuarios y cómo los big data pueden alterar su valor?
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