¿Cuáles son algunos buenos planes de seguro de salud en India?

Las características del plan y las primas varían según el Suma asegurada elegida y la edad de la persona que compra la póliza. Por lo tanto, es mejor comparar varios planes disponibles y elegir el que mejor se adapte a su necesidad y perfil.

Algunas cosas clave para elegir un plan se mencionan a continuación:

1. Red de hospitales Cashless: cualquier buena compañía de seguros debe tener una gran cantidad de hospitales de la red conectados. El hospital de renombre y el acceso a los hospitales de la red son las principales prioridades para cualquiera que busque una política. La accesibilidad al hospital es un factor crítico en casos de emergencia. Las instalaciones sin dinero en efectivo también son fundamentales, ya que le gustaría buscar dinero en lugar de estar cerca de sus seres queridos.
2. Límite de alquiler de habitaciones: algunos planes tienen restricciones sobre el límite de alquiler de habitaciones que se puede optar por. En algunos casos, los límites monetarios se mantienen, mientras que otros aplican un límite de categoría de habitación. En caso de que seleccione una habitación que sea más alta que su elegibilidad, se deducirán los cargos de la habitación que excedan la elegibilidad, también se deducirán proporcionalmente todos los cargos asociados durante la estadía en el hospital. Por ejemplo, si su elegibilidad de alquiler de habitación es Rs. 1000 y la habitación del hospital que seleccionó está costando Rs. 2000, no solo Rs. Se deducen 1000 por día de hospitalización, pero todos los demás cargos como consultas médicas, chequeos médicos, gastos de cirugía se pagarán según los criterios de elegibilidad, esto es @ solo el 50% de los servicios cobrados. Por lo tanto, opte por un plan que no tenga límite en el alquiler de la habitación o, al menos, ofrezca una habitación privada individual.
3.CO: compre este dominio: pago: verifique si su plan tiene alguna cláusula de copago, lo que significa que tendrá que pagar un cierto porcentaje del monto del reclamo de sus propios bolsillos. Por ejemplo: en reclamo de Rs. 4 Lakhs, el reclamo admisible es Rs. 3 Lakhs (gastos aprobados por la aseguradora según su reclamo original) y copago del 10%. La compañía de seguros pagaría Rs. 2.7 Lakhs, tendrías un 10% – Rs. 30000 en el reclamo admisible, por encima de Rs. 1 Lakh de demanda inadmisible.
4. Períodos de espera: las políticas pueden tener un período de espera, es decir, normalmente el período de espera es de 30 días, lo que implica que cualquier reclamo que surja de enfermedad o enfermedad contraída dentro de los 30 días de la compra de la póliza no se liquidará a menos que surja de un accidente. Hay muchas enfermedades que están cubiertas en una póliza de seguro de salud después de un número específico de años. Pocos aseguradores podrían cubrirlos después de 1 año y pocos después de 2 años o 4 años. Además, las afecciones preexistentes están cubiertas después de una cantidad específica de años, que puede ser de 2 años, 3 años o 4 años, según la compañía de seguros.
5. Bono sin reclamación: las compañías de seguros ofrecen una bonificación en caso de que no reclame en el período de la póliza. Esto se denomina Bonificación Sin Reclamo (NCB). Por lo general, el NCB aumenta en un porcentaje fijo, por ejemplo, el 5% o el 10% de la Suma Asegurada, cada año. Esto es muy importante ya que los costos médicos están aumentando rápidamente cada año y el NCB le ayuda a asegurarse de que esté adecuadamente cubierto. Por lo tanto, cuanto mayor sea el porcentaje de NCB, mejor será. Por otro lado, tenga en cuenta que generalmente su NCB se reduce con el mismo porcentaje en caso de que reclame en un año de póliza.

Los planes de seguro de salud deben elegirse en función de su edad, su estado de salud y su historial, sus preferencias y necesidades personales.

Suponiendo que es menor de 45 años, joven y saludable, hay por lo menos 5-6 buenos planes de seguro de salud a considerar. Algunos de ellos son (orden alfabético) Apollo Munich Optima Restore, ICICI Complete Health Insurance, Max Bupa Family First, Oriental Happy Family, Religare Care, Star Health Comprehensive.

Aquí hay un blog escrito por mí sobre 10 cosas inteligentes para comparar antes de comprar un seguro de salud en India. Esto le ayudará a reducir el desorden y ver sus necesidades frente a los productos disponibles con mayor claridad.

Lee, y da tu opinión si fue útil para ti.

Para decidir qué plan de seguro de salud es bueno para usted, considere los siguientes factores:

1. Plan individual o flotante familiar: un plan individual cubrirá solo a usted, mientras que un plan flotante familiar puede cubrir a su familia: usted, cónyuge e hijos en un solo plan. Algunos planes de salud ofrecen cobertura para padres, suegros y hermanos también.

2. ¿Necesita un seguro de salud adicional si ya está cubierto por un plan de salud corporativo? A menudo, la cantidad total asegurada de planes corporativos podría no ser suficiente para cubrir los gastos médicos. Es recomendable comprar un plan de seguro médico flotante por separado a pesar de estar cubierto por su empleador.

3. Monto de cobertura de seguro médico: el monto de cobertura debe decidirse por varios factores, algunos indicadores importantes incluyen: edad, perfil demográfico, estilo de vida, enfermedad / hospitalización pasadas, historial médico familiar, ciudad donde vive, número de dependientes y su edad, prima que puede pagar

4. Importe de la prima: la prima depende de factores como la edad, las características del plan, la suma asegurada elegida por usted, etc. Cuanto mayor sea la suma asegurada (SA) elegida, mayor será la prima. La prima para la misma SA será baja a la edad de 25 años en comparación con la prima que tendrá que pagar por la misma SA a los 30 años de edad.

5. Índice de siniestros incurridos (ICR): Es la relación entre los reclamos pagados por la compañía contra la prima recibida. En palabras simples, ICR es la cantidad de reclamaciones pagadas por la empresa por cada Rs. 100 recibidos por la compañía como premium. Idealmente, cuanto mayor sea el ICR, mayor es la confianza en la compañía con respecto a su intención de pago y capacidad. Al mismo tiempo, una ICR muy alta también puede indicar que la compañía de seguros está pagando muchas reclamaciones y, por lo tanto, resulta en pérdidas para la compañía.

6. Enfermedades preexistentes: las compañías de seguro de salud imponen un período de espera de 2-4 años en una política de salud para la aceptación de algunas enfermedades preexistentes. Antes de invertir en un plan de salud, compare el período de espera de enfermedades preexistentes y la uno con el período de espera más corto puede considerarse para inversión.

7. Período de espera: la mayoría de los planes de seguro de salud tienen un período de espera de 30 días, después del cual cualquier reclamo médico es admisible para el pago. La excepción a esta cláusula es la hospitalización debido a un accidente, que se puede cubrir desde el día 1.

8. Hospitales de la red: los hospitales de la red ofrecen un beneficio de pago de reclamo sin efectivo al titular de la póliza. En un hospital que no pertenece a la red, el asegurado primero tiene que pagar de su propio bolsillo y luego la compañía de seguros reembolsa el monto del reclamo. Antes de finalizar un plan de salud, verifique si los hospitales en su área residencial están cubiertos por la red de la compañía de seguros. También verifique si los hospitales más conocidos de su ciudad están cubiertos por la red de la compañía de seguros.

9. Recompensa / bonificación: la mayoría de los planes de seguro de salud lo recompensan en forma de bonificación por cada año sin reclamos. Como beneficio adicional, las compañías de seguros ofrecen: aumento en la suma asegurada o descuento en la prima de renovación o combinación de ambos. Considere un plan que proporcione una combinación de ambos.

10. Beneficios de maternidad: si necesita un beneficio de maternidad, verifique si el plan lo proporciona y también verifique el período de espera, que generalmente es de 9 meses a 4 años.

11. Renovabilidad de por vida: Lo mejor es elegir un plan de salud que ofrezca renovabilidad de por vida para que pueda aprovechar los beneficios del plan de forma continua.

12. Revisión médica gratuita: elija un plan de salud que le ofrezca chequeos médicos gratuitos a usted y a los miembros de su familia cubiertos en el plan. La mayoría de los planes de salud ofrecen chequeos médicos una vez cada 2-4 años o después de cada 2-4 años sin reclamo. Algunos planes también ofrecen controles de salud anuales.

13. Tratamiento AYUSH: si desea tomar tratamientos alternativos, debe verificar si el plan cubre el tratamiento AYUSH y el alcance del tratamiento.

En función de todos los factores anteriores, uno de los buenos seguros de salud que puede considerar es Max Bupa Heatbeat Family First Health Insurance

Max Bupa Heartbeat Family First Health Insurance
El plan Heartbeat está disponible como un plan individual y como un plan de cobertura familiar. El plan de cobertura familiar está disponible en dos opciones:

1. Heartbeat Family Floater: esta opción es adecuada para familias nucleares en las que el esposo, la esposa y los hijos pueden estar cubiertos.
2. La familia Heartbeat First: esta opción es adecuada para familias conjuntas y puede cubrir hasta 19 relaciones en la familia.

La familia Heartbeat First: nos enfocaremos en Heartbeat Family First ya que tiene un alcance más amplio de cobertura. Atiende las necesidades de seguro de salud de todos los miembros de la familia. Se ofrece en tres variantes: plata, oro y platino. Bajo la variante Silver, la suma asegurada (SA) comienza desde Rs. 3 lakh y los beneficios ofrecidos son limitados. Bajo la variante Platinum, la SA comienza desde Rs. 15 lakh y ofrece una amplia gama de beneficios. Los beneficios ofrecidos bajo la variante Platinum cubren incluso el costo del tratamiento en el extranjero para ciertas enfermedades críticas.

En la siguiente tabla, presentamos una comparación entre las tres variantes de Max Bupa Heartbeat Family First Plan.

Nota: para el cálculo de la prima, hemos tomado la suma asegurada: Rs. 15 lakh, Número de adultos cubiertos: 2, Edad del mayoritario más miembro: 25 años, Número de niños cubiertos: 0, Plazo de la póliza: 1 año

Los siguientes son los puntos comunes para las 3 variantes del plan:

• Los gastos previos a la hospitalización están cubiertos durante 60 días inmediatamente antes de la hospitalización
• Los gastos posteriores a la hospitalización están cubiertos durante 90 días inmediatamente después del alta del hospital
• Beneficios de maternidad para hasta 2 embarazos o interrupciones. El bebé recién nacido está cubierto hasta el final del año de póliza. Las vacunas están cubiertas durante el primer año.
• Los procedimientos de guardería (que no requieren 24 horas de hospitalización) están cubiertos
• Período de espera inicial de 30 días para cualquier tratamiento, a menos que sea resultado de un accidente
• Período de espera de 2 años: no hay un período de espera específico para personas de 45 años o menos. Para personas mayores de 45 años, algunas condiciones estarán sujetas a un período de espera de 24 meses.
• Duración de la vida renovable de las 3 variantes del plan

Además de Max Bupa Heartbeat Family First Health Insurance, algunos otros buenos planes de seguro de salud en la India incluyen:
Apollo Munich Easy Health – Plan de seguro médico familiar (variante estándar)
ICICI Lombard Complete Health Insurance o iHealth (variante de la opción C)
HDFC Ergo Health Suraksha (variante de plata)
Plan esencial de Aditya Birla Activ Health (variante Platinum)

Puede consultar los detalles de los planes de seguro de salud mencionados anteriormente aquí:
5 planes de seguro de salud para 2018

NO TODOS LOS PRODUCTOS DE SEGURO MÉDICO SON IGUALES . Cada producto tiene diferentes beneficios. En lugar de confundirte con explicar todos los términos, te estoy dando la respuesta final directamente.

Hasta mi mejor conocimiento al comparar todos los productos Mediclaim en India , Max Bupa Health Companion es el mejor producto en India. Porque NO tiene DESVENTAJAS .

Apollo Munich ( Optima Restore ), Bajaj ( Health Care Supreme ), ICICI ( I-Health ), Star Health ( Star Comprehensive ) también Good. Pero no son iguales a Max Bupa ( Compañero de Salud ). Los planes de las compañías de gobierno ni siquiera son comparables con estos productos.

Comparto algunos de los Beneficios únicos que son mejores con Max Bupa.

1. Max Bupa Health Companion realizará el chequeo anual de salud gratuito independientemente de la experiencia de reclamo (mejor que Apollo y Star Health)

2. Max Bupa tiene una bonificación no reductora sin reclamaciones de hasta el 100% (mejor que Apollo, Star, ICICI y Bajaj)

3. Max Bupa tiene Beneficio de Recarga (Mejor que Apollo, Star, Bajaj) (El Beneficio de Recarga es muy útil comparado con el Requerimiento de Restauración que otras compañías como Apollo, Bajaj, Star está dando) (Ilustración: Suma Asegurada 5 Lacs, 1ra Reclamación 4.5 Lacs, 2º Reclamo no relacionado 5 Lacs: – Star, Apollo, Bajaj pagará solo 50,000, pero MAX BUPA pagará 5 Lacs completos)

4. Lesser Premium (mejor que Apollo, Star, ICICI y Bajaj)

5. Gastos de donantes de órganos , tratamiento domiciliario cubierto sin ningún sublímite (mejor que Star, ICICI y Bajaj)

6. Beneficio AYUSH (Ayurveda, Unani, Sidha y Homepoathy) (Mejor que Apolo, Estrella)

7. Restricciones de edad de entrada mínima y máxima (mejor que Apollo, Star, ICICI y Bajaj)

8. Todas las cirugías de guardería cubiertas (Better than Star, ICICI y Bajaj)

Creo que los siguientes puntos hacen que un plan de salud sea bueno.

1. El período de espera es mínimo

Ningún asegurador de salud acepta reclamos por enfermedades preexistentes de forma inmediata. A menudo tienen un período de espera. Busque planes que requieren un período bajo.

2. Renovar a cualquier edad

La vejez es el momento en que es posible que requiera un seguro de salud más. Ir con planes que ofrecen límite máximo de edad. Por ejemplo, los que entran en los 80.

3. Exhaustiva lista de redes

Cualquier hospital que encuentre un lugar en la lista es donde puede reclamar un tratamiento sin efectivo. Vaya para las aseguradoras cuya red sin efectivo es exhaustiva.

4. Alta proporción de liquidación de siniestros

Cuanto mayor es la relación, mayor es el número de reclamaciones que la aseguradora ha aceptado en un año determinado. Tiene sentido ir con la aseguradora que tiene la mayor proporción de liquidación de reclamos.

5. Compra en línea

La mayoría de las personas puede comprar una política de salud en línea. Por lo tanto, las aseguradoras deben asegurarse de que el sitio web siga siendo fácil de navegar y utilizar, de modo que la compra de pólizas siga siendo simple.

Todos estos puntos para mí apuntan a un lugar: Aegon Life. Y de acuerdo con las clasificaciones IRDA 2016-17, son los líderes en lo que respecta a la proporción promedio de liquidación de reclamos.

Cuando busca comprar los mejores planes de seguro de salud, hay ciertas características que debe tener en cuenta. No se trata de la suma asegurada o las primas, sino algo que las personas pueden perder.

Estas características lo ayudarán a elegir si el plan que tiene delante es bueno o no. Aquí hay un vistazo a ellos.

1. Período de espera para enfermedades preexistentes

Cuando compra una póliza de seguro de salud, se le pedirá que revele cualquier enfermedad preexistente que padezca. Las aseguradoras no aceptan ninguna reclamación derivada de estas enfermedades durante un cierto período de tiempo. La duración puede variar de dos años a tres o más. Vaya por las aseguradoras con el período de espera más corto.

2. Sublímites

Los planes de salud imponen un límite monetario a ciertos procedimientos, como las cataratas, los honorarios del médico o el alquiler diario de la habitación del hospital, este límite monetario se denomina sublímite.

Si bien ayuda a un plan en el que pueden obtener la mejor atención médica sin visitar costosos centros de salud para cubrir pequeñas necesidades médicas, a menudo puede afectar a las personas en el momento de las reclamaciones. Lea los límites con el máximo enfoque cuando compra seguros de salud.

3. Red de hospitales

Puede hacer uso del tratamiento sin efectivo en los hospitales que se encuentran en la red. Cuando revise la lista, debe tener una combinación sana de hospitales asequibles y de alta gama, y ​​lo más importante, debe estar cerca de su residencia.

Según mi opinión, estos tres puntos lo ayudarán a decidir si un plan de salud es bueno o no. Para mí, fue ICICI Lombard, una de las principales aseguradoras de la India.

El costo médico / de hospitalización en la India está creciendo día a día. Este aumento en el costo médico nos obliga a comprar una póliza de seguro de salud para evitar un ataque cardíaco después de ver una factura del hospital. Hay varias pólizas de seguro de salud en el mercado, ¿cuál es la mejor? ¿Cuál debería elegir? son las siguientes preguntas. En este blog veamos cómo elegir el mejor plan de seguro de salud.

En primer lugar, todos buscan los nombres de los mejores planes de seguro de salud y si usted es uno de ellos, puede que este no sea un artículo de su elección. La razón es que no hay nada que se llame el mejor plan de seguro para todos, un plan que mejor se adapte a mí puede no ser valioso para ti, como un hombre y una mujer que intentan comprar un vestido común. Aquí está la lista de pasos que podría considerar al comprar una póliza de seguro de salud.

1. Proporción de reclamo incurrido

La proporción de siniestros incurridos es una proporción que indica cuánto reclama una compañía de seguros de salud que paga una prima de 100. Si la cifra es superior al 100%, significa que la empresa está perdiendo y si la cifra es inferior al 50% significa que la empresa ganancias considerables ya que las reclamaciones son muy inferiores. Este bajo índice de siniestralidad puede ser debido a una liquidación injusta de un siniestro por parte de la compañía de seguros de salud o la prima alta o el seguro está siendo muy saludable sin necesidad de reclamo (la probabilidad es baja para este caso en el escenario actual). Por lo tanto, iría por una empresa que haya incurrido en una proporción de reclamaciones superior al 50% como mínimo. También tenga cuidado al elegir compañías que hayan incurrido en un índice de siniestralidad superior al 100%. Como las primas pueden subir repentinamente al igual que NIA hizo un aumento del 100% para personas mayores recientemente. Yo personalmente elegiría una aseguradora con un índice de siniestralidad del 50% al 90%.

2. Hospital de la red para la hospitalización sin efectivo

Hoy en día, todas las compañías de seguros médicos tienen un vínculo con una lista de hospitales a través de los cuales proporcionan instalaciones de hospitalización sin efectivo. Este servicio es un gran alivio porque no necesita pagar las facturas por adelantado y esperar a que su aseguradora resuelva los reclamos, especialmente cuando las facturas del hospital son altas. Aquí no debería ver el recuento de hospitales que ofrece cada aseguradora sino que debe buscar cuál es la lista de hospitales que se cubren en su ciudad donde es probable que haga uso de los servicios. Si tiene una lista preferida de hospitales, es mejor verificar que la aseguradora brinde las instalaciones sin efectivo en ese hospital.

3. Cobertura

La cobertura que necesita debe ser elegida por usted; por ejemplo, si está recién casado y planea tener un bebé dentro de un par de años, puede elegir una póliza de seguro de maternidad, mientras que una persona con un hijo y que no planea un segundo hijo puede más tiempo necesita una cobertura de maternidad que simplemente aumentaría la prima anual. Del mismo modo, debe enumerar la cobertura que pueda necesitar en función de su historial de salud familiar. Con base en esta lista, ahora explore las aseguradoras que ofrecen esta cobertura. Además, verifique sus exclusiones, más la exclusión menos preferible de la aseguradora.

4. Flotante o individual?

Si usted es una familia de esposos e hijos jóvenes, puede optar por una póliza flotante que le otorgaría una alta cobertura por una prima menor. Para los ancianos, puede optar por una política individual, ya que son más propensos a las enfermedades y la hospitalización. Esto lo ayudaría a ahorrar prima y ningún bono por reclamo en su póliza flotante.

5. Tipo de medicamento

Si usted es alguien que no es bueno con la medicina inglesa y prefiere el tipo de medicamentos Ayurveda o Unani, consulte a las aseguradoras que los cubren.

6. Sublímites, límites y copago

Consulte la lista de sublímites que ofrece la compañía de seguros médicos, como el alquiler de habitaciones, dolencias específicas, etc., y compárela con el costo real en su ciudad / hospital que prefiera dentro de su ciudad para asegurarse de que se sienta cómodo. con sublímites en caso de futura hospitalización. Si hay alguna cláusula de cláusula de copago, usted se siente cómodo con ella. Por ejemplo, si la cláusula de copago (coaseguro) dice 80/20, significa que el 80% del costo será rebajado por la aseguradora y el restante 20% tendrá que ser pagado por el asegurado. Del mismo modo, si hay algún deducible, significa que independientemente del monto del reclamo, el deducible debe ser pagado por el asegurado y el resto será pagado por el asegurador según los límites.

7. Otra adición de valor

Verifique los planes que ofrecen Sin bonificación de reclamo o descuento, estos son los incentivos que tiene derecho a recibir cuando no realiza ningún reclamo en su póliza de seguro de salud. También vea si cubren los gastos de ambulancia, cobertura de ambulancia aérea, chequeos médicos gratuitos, etc.

8. Premium

Con suerte, ya habría reducido sus productos de seguro médico preseleccionados en un solo dígito; Hasta ahora estábamos buscando los valores que se ofrecen ahora es el momento de verificar si el valor vale la prima que paga. Verifique las primas de las compañías de seguros médicos y vea cuál encaja y elija entre las que se ajustan a su bolsillo.

9. Palabras de políticas

Después de elegir la compañía de seguro de salud, revise la redacción de la póliza cuidadosamente antes de comprar y vea si hay alguna captura, y no se sienta cómodo para obtener el próximo seguro de salud más barato y vea si su prima es asequible y repase su redacción de políticas.

Recuerde que siempre es mejor reducir los límites para que las primas se ajusten a su producto en lugar de comprar un seguro de salud que tenga capturas con las que no se sienta cómodo. Además, a excepción de NCB o NCD, otros valores agregados pueden no ser de gran valor, a menos que los necesites, que debes decidir, ya que pueden desempeñar un papel clave en la diferencia de primas.

Fuente: ¿Cómo comprar un plan de seguro de salud en India? | Perfingyan

Descargo de responsabilidad: soy el autor y dueño de Perfingyan | ¡Un blog simple y preciso para Personal Finance Gyan! citado como una fuente para esta respuesta.

Su plan de seguro de salud se basará principalmente en factores clave como edad, suma asegurada, cobertura, cualquier condición médica preexistente y asegurados adicionales que desee incluir en la política.

Puede remitir a continuación para finalizar su plan de seguro de salud y compañía

Planes de seguro : ¿Qué plan de seguro médico debo comprar?

Compañía de seguros – Heath Insurance – Arreglo de reclamo y proporción de reclamación incurrida

Planes de seguro de salud

Compañías de seguros de salud

Foro de Seguros de la India

Foro de seguros – Foro de seguros de India

El seguro médico lo ayuda a mantenerse al día con los crecientes costos de la atención médica, asegurando así un futuro saludable para usted y su familia. Pero es el producto de seguro más intrincado de todos. Viene con numerosos usuarios y beneficios y, por lo tanto, hay muchas variantes.

Hay tantas compañías de seguros de salud para elegir porque comprar un plan de salud familiar ya no es una simple aventura. Pero he enumerado algunos indicadores que lo ayudarán a decidir el plan de seguro de salud para usted y su familia.

La póliza de seguro médico cubre todos sus gastos médicos desde los cargos pre y post hospitalarios hasta los gastos de OPD y también los gastos domiciliarios.

Algunos de los mejores proveedores de planes de seguro de salud son los siguientes:

• Seguro de salud de Aditya Birla
• Apollo Munich
• ICICI Lombard
• Star Health
• Max Bupa
• Religare

Todos estos proveedores tienen algunos de los mejores planes de cobertura flotante individual y familiar.

Además de todo esto, Aditya Birla Health brinda un beneficio adicional en el que obtienes recompensas por trabajar y mantenerse saludable y activo.

Elija siempre un plan de seguro de salud según sus requisitos.

En India, hay más de 25 compañías de seguros generales / de salud disponibles, en las que hay más de 50 planes de seguro de salud disponibles. De todos modos, vamos a comprar solo un producto que otorgue más beneficios a un precio competitivo en el mercado.

En lugar de confundirlo con la explicación de todos los términos con varias compañías, le estoy dando la respuesta final directamente. Aquí estoy sugiriendo el mejor plan que compraré si soy un consumidor, después de hacer muchas investigaciones en planes de seguro de salud entre varias aseguradoras.

Apollo Munich ( Optima Restore ), Bajaj Allianz ( Plan Revisado de la Guardia de Salud ), ICICI Lombard ( I-Health ), Star Health ( Star Comprehensive ) y Max Bupa ( Health Companion ) se toman en consideración para la Comparación de Beneficios.

Prefiero Max Bupa Health Companion como el mejor plan que tiene las siguientes ventajas sobre el plan de sus competidores.

1. Max Bupa Health Companion realizará el chequeo anual de salud gratuito independientemente de la experiencia de reclamo (mejor que Apollo, Bajaj y Star Health)

2. Max Bupa tiene una bonificación no reductora sin reclamaciones del 20% que Aumente hasta un 100% (mejor que Apollo, Star, ICICI y Bajaj) – Con cubierta de protección NCB gratuita

3. Max Bupa tiene Beneficio de Recarga (Mejor que Apollo, Star, Bajaj) (El Beneficio de Recarga es muy útil comparado con el Requerimiento de Restauración que otras compañías como Apollo, Bajaj, Star está dando) (Ilustración: Suma Asegurada 5 Lacs, 1ra Reclamación 4.5 Lacs, 2º Reclamo no relacionado 5 Lacs: – Star, Apollo, Bajaj pagará solo 50,000, pero MAX BUPA pagará 5 Lacs completos)

4. Lesser Premium (Mejor que Apollo, Star, ICICI y Bajaj – En la mayoría de los casos)

5. Gastos de donantes de órganos , tratamiento domiciliario cubierto sin ningún sublímite (mejor que Star, ICICI y Bajaj)

6. Beneficio AYUSH (Ayurveda, Unani, Sidha y Homepoathy) (Mejor que Apolo, Estrella)

7. Restricciones de edad de entrada mínima y máxima (mejor que Apollo, Star y Bajaj)

8. Todas las cirugías de guardería cubiertas, mientras que otras cubren solo algunos procedimientos específicos (mejor que Star, ICICI y Bajaj)

9. Max Bupa tiene una promesa de Aprobación de Efectivo de 30 minutos , que es la más baja en la Industria

Para conocer la mejor política que se adapte a sus necesidades específicas junto con la ilustración de beneficios Premium y detallada para usted y su familia, y para comprar un nuevo plan de seguro médico en línea, de cualquier compañía de seguros (con la misma prima directa en línea) puede enviarme un WhatsApp al 8681982222 o Correo electrónico a [email protected]

Hola,

Primero debe tener claro a quién quiere seguro médico y a qué edad.

Sin embargo, aquí hay un intento de enumerar algunos: (Plan individual, familiar y de enfermedades críticas)

• Apollo Munich Easy Health Exclusive (plan familiar)
• Plan de seguro Star Family Health Optima
• Plan de oro de la salud de Max Bupa Heartbeat
• Reliance Health Wise Family Floater
• Bajaj Allianz Health Guard (política individual)
• Plan de Enfermedad Crítica de Bajaj Allianz
• Salud Suraksha – HDFC ERGO
• El plan de cuidado de Religare

Y la lista es grande …

Puede ponerse en contacto con un especialista en seguros de salud como Live Assured, para comprender lo esencial de estas políticas.

Avísame si esto te ha ayudado.

Comprar una póliza de seguro de salud es un negocio serio que necesita una consideración cuidadosa. Cuando se trata de la salud, todos necesitan nada más que lo mejor. Es fácil sentirse abrumado por la cantidad de opciones disponibles en el mercado. Desde mi experiencia, sugiero los planes de seguro de salud de AEGON Life, que es el mejor en el mercado en la actualidad. Compré un plan de seguro de salud de la compañía hace dos años y estoy bastante satisfecho con sus servicios. Cuando estuve hospitalizado debido a una enfermedad hace seis meses, no tuve que pagar ni un solo centavo de mi bolsillo. Todos los gastos, desde el alquiler de la habitación hasta los honorarios de los médicos, fueron reembolsados ​​por la empresa. Estos son algunos de los principales beneficios que hacen que valga la pena comprar las pólizas de seguro de salud de AEGON.

• Gran red de red hospitalaria sin efectivo. Las facilidades sin efectivo son muy importantes ya que dejan sus ahorros intactos.
• Beneficios adicionales tales como chequeos de salud gratuitos.
• Servicio al cliente de veinticuatro horas para una asistencia perfecta
• La familia flotante planea garantizar la seguridad de todos los miembros de su familia.
• Planes de beneficios fijos que cubren el costo de la hospitalización y la cirugía. Dichos planes proporcionan un pago fijo por hospitalización por día y una suma fija por diferentes categorías de cirugía.

El estilo de vida acelerado y frenético ha hecho que sea imperativo tener una póliza de seguro de salud. Pero a veces, puede ser difícil decidir qué plan de seguro de salud es lo mejor para ti Hemos enumerado algunas pólizas de seguro de salud que debe verificar si planea comprar una para usted y su familia:

Plan de seguro de salud Apollo Munich

Apollo Munich ofrece planes de seguro de salud individuales, pólizas de seguro de salud grupales y planes de seguro de salud flotante para familias. Desde Easy Health hasta Optima Restore to Energy, estas políticas proporcionan la hospitalización sin efectivo y permiten que la persona asegurada restaure el beneficio sin bonificación por reclamo.

Plan de seguro médico de IFFCO Tokio

IFFCO Tokio ofrece diferentes tipos de planes de salud, incluida la política familiar de protección de la salud, política individual de protección de la salud, política de Swasthya Kavach, póliza Individual Medishield, póliza de seguro personal accidental, póliza de seguro de enfermedad grave y póliza de protector de salud plus.

El seguro de salud es una compra imprescindible ya que le ayuda a mantenerse al día con los crecientes costos de atención médica, asegurando así un futuro saludable para usted y su familia. Pero es el producto de seguro más intrincado de todos. Viene con numerosos usuarios y beneficios y, por lo tanto, hay muchas variantes.

Para hacer el asunto más confuso, hay una larga hilera de impresiones finas para entrometerse. Además, hay tantas compañías de seguros de salud para elegir. Comprar un plan de salud familiar ya no es una simple aventura.

Pero puede detener su confusión porque en PolicyBazaar nos apasiona brindarle lo mejor del seguro. Elija entre los 10 mejores planes de seguro de salud en India para 2016-17. Estos planes se han elegido sobre otros ya que son superiores en ciertos parámetros, como la elegibilidad, la exclusividad de las características, la cobertura, la asequibilidad, los límites y las exclusiones.

10 mejores planes de seguro de salud en India

1. Alfombra roja para personas mayores de Star Health
2. Star Health Cardiac Care
3. Restauración Optima de Apolo Munich
4. ICICI Lombard Complete Health Insurance
5. Max Bupa Heartbeat
6. Religare ‘Care’ – Política de seguro de salud
7. Nueva política de India Assurance Janata Mediclaim
8. Bharti AXA SmartHealth
9. Oriental Insurance Happy Family Floater
10. L & T mi: salud Medisure Prime Insurance

Hay muchos buenos seguros de salud disponibles en India. Principalmente, un plan de salud se clasifica en dos tipos. La póliza de seguro de salud familiar flotante y la póliza de seguro de salud individual.

Pocas cosas que debe tener en cuenta para optar por un mejor plan de seguro de salud.

• Primero, debe comparar sus cotizaciones de salud entre todas las mejores compañías de seguros de salud a través de Internet.
• Luego, debe verificar la solidez financiera de todas las compañías de seguros médicos. La compañía de seguros de salud elegida debe ser financieramente sólida para que pueda brindarle el mejor servicio.
• Luego debe verificar si la empresa elegida tiene fama o no.
• Después de eso, debe verificar la red del hospital de la respetada compañía de seguros médicos. Su compañía de seguro de salud elegida en India debe tener una red hospitalaria suficiente. Para que te brinde un servicio impecable.

Hay muchos beneficios de seleccionar un mejor plan de seguro de salud.

• Descuentos familiares
• Descuentos de lealtad.
• Tratamiento sin efectivo.
• Copagos.
• Suma asegurada restauración.
• Efectivo diario durante hospitslization.
• Chequeo médico gratuito
• Maternidad / extensiones nuevas.

Chicos,

Hay varios seguros de salud en la India, antes de comprar cualquier, asegúrese de comprar el correcto después de leer todos los términos y condiciones.

Para mantenerlos informados, el seguro de salud de Chola Mandala es una estafa, lo que ocurra, simplemente informarán que es una enfermedad preexistente y rechazarán el reclamo sin efectivo del hospital y nos pedirá que solicitemos el reembolso. No estoy seguro de por qué dicen eso, porque no habrá cambios en las pautas para el reembolso sin efectivo frente al reembolso.

Nada importante será informado al cliente al principio, solo durante el momento de la emergencia cualquier otra razón será dada por el equipo de atención al cliente de chola.

Mi papá se hizo una angioplastia en 2015, negaron que no hubiera dinero en efectivo y luego se les reembolsó diciendo que había una enfermedad preexistente, es decir, diabetes. Más tarde, en 2018, se quemó las piernas por accidente, pero los chicos chola dijeron lo mismo. ¿Cómo se involucrará la diabetes si se quema las piernas? Tuvimos que luchar mucho y enviar documentos varias veces y pagaron el 60% de la cantidad 9k.

Ahora nuevamente han negado la solicitud de angioplastia menos en efectivo, incluso después de 4 pagos de primas.

Nunca confíes en tales compañías de seguros de salud como Chola.

En términos de compañías, Bajaj Allianz, Star Health Insurance, Religare, Max Bupa Apollo Munich, Oriental e ICICI son algunas de las compañías.
Hay muchas compañías que ofrecen una comparación entre las políticas de todas las compañías que le permiten tomar una mejor decisión.
Existen diferentes paquetes de salud según sus necesidades, desde Paquete para ciudadanos mayores, Cobertura de diabetes, Cobertura de maternidad, etc.
Los puntos a tener en cuenta al elegir su plan de seguro son los siguientes:

Los puntos a tener en cuenta al elegir su plan de seguro son los siguientes:

• Historial de liquidación de reclamaciones
• Tasa de prima
• Factor de co-pago
• Tratamiento de condiciones preexistentes.
• Regla para la renovación

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Hay varias buenas pólizas de seguro de salud ofrecidas por varias compañías de seguros líderes en India. Sin embargo, para encontrar una cobertura de seguro de salud que le brinde cobertura y beneficios adecuados, asegúrese de tener en cuenta los siguientes puntos al comprar una póliza de seguro de salud.

• Decida si desea comprar una póliza individual o una póliza flotante familiar.
• Investigue diferentes planes de seguro de salud que están disponibles y compare las características y los beneficios que ofrecen estos planes.
• Calcule una suma óptima asegurada que será suficiente para cubrir sus necesidades en caso de una emergencia médica.
• Solicite un presupuesto de prima de varias aseguradoras y asegúrese de elegir una póliza con una buena tasa de prima.
• Una vez que haya optado por una política, lea el folleto de la política y otros documentos relevantes para comprender mejor la cobertura ofrecida por la póliza, las exclusiones, las opciones de copago, los hospitales de la red, etc.
• Esté atento a los complementos o corredores que puede comprar para mejorar su política.
• No dude en ponerse en contacto con un asesor de seguros si tiene alguna pregunta.

En mi opinión, comprar un buen plan de seguro de salud es imperativo en un país como India, particularmente debido a los costos astronómicos de la atención médica en instalaciones médicas privadas. Si bien las innovaciones y los avances en la ciencia médica están haciendo que el mundo sea un lugar más seguro y saludable cada día que pasa, los crecientes costos de la atención médica están haciendo que estos avances sean inaccesibles para la gente común. Es por eso que creo que tener una póliza de seguro de salud es tan importante. Con dicha política, puede aprovechar los beneficios de los últimos avances en atención médica sin afectar las finanzas de su familia.

Los mejores planes de seguro de salud en la India son aquellos que ofrecen cobertura amplia e integral por una prima razonable. Una buena póliza de seguro de salud debe cubrir los gastos ambulatorios, la hospitalización y los gastos quirúrgicos, los cargos previos a la hospitalización, como las pruebas de diagnóstico y los cuidados postoperatorios, como la fisioterapia y las visitas de seguimiento. Además, cualquier medicamento recetado o medicamento prescrito por el médico también debe estar cubierto por la póliza de seguro. Para obtener el mejor resultado, debe consultar una plataforma de seguros en línea de renombre, donde puede comparar las primas, la cobertura y las cotizaciones de diferentes planes de seguro médico disponibles en India.