Supongo que, según el modelo de Hawai, se refiere a la Ley prepaga de atención médica de Hawai (PHCA). La ley, en los libros de Hawai desde 1974 (Estatutos Revisados de Hawái, Capítulo 393), requiere que todos los empleadores proporcionen seguro de salud para cualquier empleado que trabaje a las 20 horas a la semana durante cuatro semanas consecutivas. También establece límites en la cantidad de costos compartidos que un empleador puede deducir del pago de un empleado a cambio de dicho seguro.
El PHCA ha funcionado bien aquí y ha cumplido en gran medida lo que se propuso, medido por el porcentaje general de medidas aseguradas (más del 90%) de salud y costos de primas (aunque algunos empleadores aún se irritan al costo en aumento). de primas). Sin embargo, sigue siendo, en su base, una ley que solo afecta a los empleadores y no a las personas. A diferencia del plan de Massachusetts, no hay un mandato individual en el PHCA. Por lo tanto, la cobertura dependería de que la mayor parte de la mano de obra de Hawái esté empleada, lo que en los años previos a la Gran Recesión fue el caso. La tasa de desempleo de Hawai ha sido tan baja como del 2%.
Uno solo puede adivinar qué tenía en mente la administración Obama cuando consideraron los detalles de lo que se convertiría en la Ley de Asistencia Asequible. Sin embargo, cuando consideramos el entorno económico que rodea su propuesta, si su objetivo principal era aumentar la cobertura, un plan que dependa por completo del empleo (como el PHCA) no volaría muy lejos con tasas de desempleo nacionales de dos dígitos. Eso solo probablemente habría eliminado la PHCA de una consideración seria como una plantilla nacional.
(Editar: Divulgación completa: trabajo para el licenciatario local de Hawaii de Blue Cross Blue Shield. Estas opiniones son mi propia evaluación y no las de mi empleador).
