Cómo administrar mejor a Medicare

Si al “administrar” Medicare, quiere decir mantenerse al día con los gastos, hacer un seguimiento de las reclamaciones, etc., puede hacer todo eso a través del sitio web de beneficiarios de Medicare, www.mymedicare.gov. Cuando comience Medicare, siempre debe crear una cuenta allí, para que pueda rastrear sus reclamos y vigilar sus beneficios de Medicare.

La decisión secundaria es qué tipo de plan desea obtener para acceder a Medicare (suponiendo que desea más que el Medicare “tradicional”). Las opciones son la cobertura Suplementaria de Medicare (que paga después de Medicare) o el plan Medicare Advantage (que paga EN CUANTO a Medicare). Estos dos, claramente, NO son lo mismo y tienen muchas diferencias significativas: Medigap y Medicare Advantage: ¿Cómo difieren? | 65Medicare.org.

Pero lo “correcto” en cada situación varía considerablemente según el lugar donde viva, su salud, sus finanzas, etc. En algunos lugares, los planes Suplementarios de Medicare pueden proporcionar cobertura completa (no el 80% del 80% como mencionó otra persona) para $ 80-100 / mes. En otros lugares, los planes más económicos son de $ 170-200 / mes. Su mejor opción, a menos que vaya a invertir mucho tiempo en comprender los planes y recopilar información, es utilizar un intermediario independiente (asegúrese de que sean independientes, de modo que su lealtad sea hacia el cliente y no hacia la empresa). Esto no cuesta nada y le permite comparar todos los planes en una ubicación centralizada e imparcial.

Propietario / Presidente, 65Medicare.org

Recibimos esta pregunta todo el tiempo. Administrar sus gastos de Medicare es vital para las finanzas de la salud y pocos gastos de su bolsillo.

El primer paso para presupuestar sus pagos de Medicare es determinar sus gastos específicos de Medicare. Sus costos de Medicare dependerán de si tiene la Parte A de Medicare, la Parte B de Medicare o ambas. Estos costos pueden cambiar de un año a otro.

Con la Parte A de Medicare, es probable que no tenga que pagar una prima mensual (siempre que pague impuestos de Medicare durante al menos 10 años). Su deducible hospitalario será de $ 1,316 en 2017 por período de beneficios. Además, será responsable del coseguro.

Con la Parte B de Medicare, pagará una prima mensual (el estándar es de $ 134 en 2017, pero depende de sus ingresos). También será responsable del deducible de la Parte B, que es de $ 183 en 2017. Por último, será responsable del coseguro de la Parte B, que es el 20% de todos los gastos aprobados por Medicare.

La última parte de Medicare para ahorrar es la Parte D de Medicare. Sus costos dependerán del plan que elija. Usted será responsable de una prima, copagos y un deducible anual.

Los costos de Medicare pueden sumarse rápidamente. La mejor manera de reducir sus gastos de bolsillo para las Partes A y B de Medicare es tener un suplemento de Medicare, que cubrirá muchos de estos costos.

Aquí hay un par de recursos para ayudarlo a hacer un presupuesto para Medicare de manera efectiva:

Presupuesto para Medicare | Blog de GoMedigap

Guía del comprador complementario de Medicare | GoMedigap

Un plan Medicare Advantage es el camino a seguir si necesita prescripciones y atención médica continuas. Literalmente se paga solo. El mío es de $ 100 por mes, el copago del médico es de $ 20 y la mayoría de los medicamentos por debajo de $ 20 por mes. Deducibles de $ 0. También hay un enorme grupo de médicos inscritos. No ocurre lo mismo con el suplemento “simple” de Medicare +.

La mejor manera es comprar una póliza de seguro suplementaria de Medicare, pagan el 80 por ciento del 80 por ciento que Medicare no paga. También mantienen excelentes declaraciones sobre su uso de Medicare. Según la cantidad de copago que desee pagar, puede pagar desde $ 50 por mes hasta $ 0 por mes en algunas áreas

Tengo el plan de $ 50 por mes con un copago de $ 10k pero gozo de buena salud, así que no lo uso mucho por ahora. Cuando escribí, la compañía de seguros mantendrá todos sus registros de Medicare.